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2020年反洗錢檢查工作報告

2020年反洗錢內部審計檢查報告

 

按照《吉林省信托有限責任公司反洗錢檢查實施方案》的要求,為進一步加強公司反洗錢工作方法,有效預防洗錢及相關違法犯罪活動,同時為了監督和檢查公司反洗錢工作完成情況,按照《吉林省信托有限責任公司反洗錢檢查實施方案》的要求,于2020年6月1日至2020年6月30日在公司開展了反洗錢工作檢查,具體情況如下:

一、 檢查目的

掌握公司日常反洗錢和反恐怖融資有關工作的基本情況,提高反洗錢和反恐怖融資工作的有效性,防范洗錢和恐怖融資風險,提高反洗錢客戶身份識別工作的有效性、時效性,加強公司的風險控制能力。

二、 檢查范圍

1、2020年1月1日至2020年5月31日,公司新增的信托集合項目和各類單一項目;

2、對截止到2020年5月31日的存續項目進行全量檢查;

3、對2019年檢查發現問題的整改情況進行復查。 

三、檢查的依據

此次檢查主要依據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》、《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》、《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》以及公司2019年修訂的《吉林省信托有限責任公司反洗錢內控制度》、《吉林省信托有限責任公司反洗錢客戶身份識別制度》、《吉林省信托有限責任公司反洗錢客戶風險等級分類制度》等法律法規和公司反洗錢相關工作流程的要求。

四、 檢查的內容及重點

1、前臺業務部門是否按照公司內控制度設立反洗錢工作聯絡人;

2、是否按公司反洗錢相關制度流程開展工作;

3、前臺業務部門在立項時,是否對客戶做了盡職調查,并按要求填寫《客戶風險等級表》、《信息等級表》、《可疑交易排查表》以及《客戶財產來源信息登記表》情況;

4、信托計劃所有客戶身份證明提供情況及是否存在過期現象;

5、集合項目的委托人是否符合合格投資者認證并提供相應的證明材料;

6、受益所有人的姓名,地址,身份證件或者身份證明文件的種類,號碼和有效期限;

7、委托人繳款憑證留存情況。

8、對以往檢查中出現的問題處理及整改情況。

五、檢查方式方法

1、由各前臺部門負責本部門集合和單一項目的反洗錢相關材料專項自查工作,對本部門自查結果負責。

2、對反洗錢登記信息進行自查,重點自查受益所有人的姓名、地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。以及集合項目的委托人是否符合合格投資者認定并提供相應的證明材料。

3、反洗錢檢查小組將組織有關人員對業務部門自查情況進行驗收檢查。

4、前臺部門要及時將自查報告以書面的形式報送反洗錢檢查小組辦公室。由反洗錢檢查小組辦公室進行組織、匯總,并形成書面風險排查工作報告。

六、檢查人員

財富管理中心:楊華、張愷宸

審計部:吳瓊

七、檢查的具體情況

本次對2020年1月1日至2020年5月31日新增信托計劃及截止2020年5月31日存續的信托計劃進行了全量檢查。共檢查信托計劃44個,其中單一類信托計劃39個,集合類信托計劃5個。

具體情況為:

各部門能夠積極配合此次檢查工作,按照《吉林省信托有限責任公司反洗錢檢查實施方案》認真落實,在規定時間較好的完成自查工作。本次反洗錢檢查是在各部門自查的基礎上進行的全量檢查,在檢查過程中對發現的問題及時向業務部門進行反饋,做到即查即改,減少了反洗錢工作中的操作風險。

1、按照公司內控制度要求,各部門均設置反洗錢聯絡人一名,負責部門具體反洗錢工作;各部門負責人負責本部門反洗錢全面工作,為本部門反洗錢工作第一責任人。

2、按照新的反洗錢工作流程開展工作。一是按照“了解客戶”原則,在項目立項時,嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性;二是能夠根據審慎原則認真開展客戶盡職調查工作,對客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析,放款前填寫《客戶風險等級表》、《信息等級表》、《可疑交易排查表》以及《客戶財產來源信息登記表》,將相應的證明材料收集整理后一并歸檔;三是能夠按照規定留存客戶交易記錄,客戶盡職調查不走過場,落到實處。

3、各部門員工認真參加公司組織的反洗錢培訓,積極參加反洗錢的宣傳活動。

八、反洗錢工作存在的問題

1、各部門能夠按照要求認真參加反洗錢培訓,但對反洗錢理論知識缺乏系統的學習,不夠深入,不能將理論知識完全運用于實際工作中。

2、部分信托計劃存在《客戶風險等級表》、《信息等級表》、《可疑交易排查表》以及《客戶財產來源信息登記表》填寫不完整或填寫有錯誤和客戶經理未簽字的情況;

3、部分信托計劃在受益權發生變更后,只識別了新的委托人,未對受益所有人進行重新識別或沒有留存對新受益所有人進行識別的證明材料;

4、部分集合資金信托計劃對合格投資者的相應證明材料不完整或不符反洗錢相關要求;

5、部分信托計劃發生受益權轉讓后,新的受益人資料沒有及時歸檔的情況;

6、部分委托人的職業信息與購買金額不符。

九、反洗錢工作要求

反洗錢檢查工作領導小組已將檢查過程中發現的問題進行了匯總,并向業務部門進行了逐一反饋,要求出現問題的業務部門在7月10日前完成整改。財富管理中心作為公司反洗錢工作領導小組辦公室將繼續跟蹤各部門的整改情況,也將不定期對存續項目進行反洗錢工作檢查。今后的工作要求:

1、各部門要按公司統一要求認真參加培訓活動,準確掌握監管部門下發的反洗錢和反恐怖融資工作的指引、通知等文件,準確掌握文件精神、政策變化,更好的提升自身的工作能力。 

2、各部門反洗錢聯絡人要認真負責,對本部門反洗錢工作的存檔資料的完整性、準確性進行復核并簽字確認,有效提高反洗錢基礎工作質量,降低出現問題的風險。

3、目前公司的反洗錢系統與業務系統是聯動的,希望大家在填報信息時,各系統信息保持一致,認真核對;今后公司會定期通報各業務部門的反洗錢工作完成情況,將通報的結果納入當年績效考評。

4、加強員工反洗錢實務操作的培訓。通過此次檢查發現的問題,公司反洗錢領導小組辦公室在今后的培訓內容上注意實務操作,專項培訓。避免在工作中出現類似的錯誤。

5、業務部門需要加強與非自然人客戶的溝通。非自然人客戶的信息不是一成不變的,當業務存續跨年度,法人變更或者公司發生重大事項以及信托受益權轉讓等情況時,業務部門要按照規定持續對受益人進行身份識別及風險等級分類,并要求客戶提供相應的證明文件或通過其他媒介收集材料,備注說明。確保受益所有人身份識別工作完整性、準確性和時效性。如發現或者有合理理由懷疑受益所有人與恐怖活動組織及恐怖活動人員名單相關時,應及時反饋,并上報。

 

                            吉林省信托有限責任公司

                              2020年7月3日

來源:      時間:2020/7/7 10:46:27
 
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